泓德添利货币市场基金招募说明书(更新)摘要20

2018-12-05   阅读:150

  基金托管人: 中国民生银行股份有限公司泓德添利货币市场基金招募说明书(更新) 摘要

  泓德添利货币市场基金(以下简称“本基金”)经中国证监会 2016 年 10 月 8 日证监许

  基金管理人本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注

  册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断

  或,也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作

  本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者根据所

  持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。 投资人在投资本基金前,应全面

  了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,判断市场, 并承担基金投资中

  出现的各类风险。 本基金投资中的风险包括:因整体、经济、社会等因素对证券市

  场价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金份额持有人

  连续大量赎回基金产生的流动性风险, 基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风

  投资有风险,投资者在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同等

  信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险, 谨慎做

  本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的低风险收益品种,其预期收益和预期风

  险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。投资者购买本基金并不等于将资金作为存

  款存放在银行或存款类金融机构,基金管理人不基金一定盈利,也不最低收益。 基

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不

  基金一定盈利,也不最低收益。 基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理

  的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的。 基金管理人提醒投资人基金投资的

  “买者自负” 原则,在投资人作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风

  本招募说明书所载内容截止日为 2018 年 11 月 4 日,有关财务数据和净值表现截止日

  本基金托管人中国民生银行股份有限公司已于 2018 年 11 月 23 日复核了本次更新的招

  胡康宁先生,董事长,硕士。曾任美尔目医院长、易程科技股份有限公司广

  电事业部总经理、亿品科技有限公司运营副总裁、搜房资讯有限公司执行副总裁、西班牙

  王德晓先生,副董事长,总经理,硕士。曾任阳光保险集团股份有限公司副董事长兼副泓德添利货币市场基金招募说明书(更新) 摘要

  总裁、阳光资产管理股份有限公司董事长兼总裁、华泰资产管理有限公司总经理。

  杨丹女士,董事,学士。现任阳光保险集团股份有限公司任董事会办公室副主任。曾任

  阳光财产保险股份有限公司人力资源部总经理,阳光保险集团股份有限公司任财富管理中心

  总经理助理,阳光财产保险股份有限公司任人力资源部高级主管、副处长、处长、总经理助

  陈学锋先生,董事,硕士。现任东方金鹰信息科技股份有限公司副总经理。曾

  任盈泰房地产开发有限公司副总经理、华夏证券有限公司财务部总经理、中信国际合作

  梅慎实先生,董事,博士。现任中国大学民商经济院证券与期货法律研究

  所所长、研究员,市京师律师事务所兼职律师。曾任国泰君安证券股份公司法律事务总

  宋国良先生,董事,博士。现任对外经济贸易大学金融学院副教授、金融产品与投

  资研究中心主任。曾任信贷第一投资银行中国业务副总裁、中国律师事务中心国

  秦毅先生,监事,研究部副总监,基金经理,博士。曾任泓德基金管理有限公司研究部

  李晓春先生,督察长,硕士。曾任瑞银证券有限责任公司投资银行部董事总经理、

  同信证券有限责任公司副总裁、国泰君安证券股份有限公司收购兼并总部总经理。

  温永鹏先生,副总经理,博士。曾任深圳市大富科技股份有限公司副总裁兼董事会秘书、

  阳光保险集团股份有限公司资产管理中心宏观经济研究处处长、安信证券股份有限公司研究

  邬传雁先生,副总经理,事业二部总监,基金经理,硕士。曾任幸福人寿保险股份有限

  公司总裁助理兼投资管理中心总经理、阳光保险集团股份有限公司资产管理中心投资负责人、

  李倩女士, 基金经理,硕士。曾任中国农业银行股份有限公司金融市场部、资产管理部

  理财组合投资经理,中信建投证券股份有限公司资产管理部债券交易员、债券投资经理助理,

  现任泓德泓利货币、泓德裕泰债券、泓德泓富混合、泓德泓业混合、泓德裕康债券、泓德裕

  荣纯债债券、泓德裕和纯债债券、泓德裕祥债券、泓德添利货币、泓德裕泽一年定开债券、

  泓德裕鑫一年定开债券、泓德泓华混合基金的基金经理。泓德添利货币市场基金招募说明书(更新) 摘要

  毛静平女士,基金经理,硕士。曾任泓德基金管理有限公司固定收益投资部信用研究员、

  阳光资产管理股份有限公司信用研究员、毕马威华振会计师事务所审计师,现任泓德裕康债

  主任:王德晓先生,副董事长,总经理,硕士。曾任阳光保险集团股份有限公司副董事

  长兼副总裁、阳光资产管理股份有限公司董事长兼总经理、华泰资产管理有限公司总经理。

  :邬传雁先生,副总经理, 事业二部总监、 基金经理,硕士。曾任幸福人寿保险股

  份有限公司总裁助理兼投资管理中心总经理、阳光保险集团股份有限公司资产管理中心投资

  玉先生,投研总监,事业一部总监,基金经理,硕士。曾任长盛基金管理有限公司

  基金经理及权益投资部副总监、国都证券有限公司分析师、天相投资顾问有限公司分析师、

  秦毅先生,研究部副总监,基金经理,博士。曾任泓德基金管理有限公司研究部研究员、

  孙振先生,固定收益投资部副总监, 硕士。 曾任国家统计局办公室副处长、 核算司主任

  列席人员:李晓春先生,督察长,硕士。曾任瑞银证券有限责任公司投资银行部董事总

  经理、同信证券有限责任公司副总裁、国泰君安证券股份有限公司收购兼并总部总经理。

  4、 上述人员之间不存在近亲属关系。泓德添利货币市场基金招募说明书(更新) 摘要

  中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的股份制商业银行,同时又是

  严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企业。多种经济成份在中国

  金融业的涉足和实现规范的现代企业制度,使中国民生银行有别于国有银行和其他商业银行,

  而为国内外经济界、金融界所关注。中国民生银行成立二十年来,业务不断拓展,规模不断

  2000 年 12 月 19 日,中国民生银行 A 股股票(600016)在上海证券交易所挂牌上市。 2003

  年 3 月 18 日,中国民生银行 40 亿可转换公司债券在所正式挂牌交易。 2004 年 11 月 8

  日,中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了 58 亿元人民币次级债券,成为中国第一

  家在全国银行间债券市场成功私募发行次级债券的商业银行。 2005 年 10 月 26 日,民生银

  行成功完成股权分置,成为国内首家完成股权分置的商业银行,为中国资本市场股

  权分置提供了成功范例。 2009 年 11 月 26 日,中国民生银行在交易所挂牌上市。

  中国民生银行自上市以来,按照“团结奋进,开拓创新,培育人才;严格管理,规范行

  为,敬业守法;讲究质量,提高效益,健康发展”的经营发展方针,在发展与管理等方

  面进行了有益探索,先后推出了“大集中”科技平台、“两率”考核机制、“三卡”工程、独

  立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商业模式及事业部等制度创新,实现了低风

  险、快增长、高效益的战略目标,树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。

  2013 年度,民生银行荣获中国投资协会股权和创业投资专业委员会年度中国优秀股权

  和创业投资中介机构“最佳资金托管银行”及由 21 世纪传媒颁发的 2013 年 PE/VC 最佳金融泓德添利货币市场基金招募说明书(更新) 摘要

  在第八届“21 世纪亚洲金融年会”上,民生银行荣获“20133亚洲最佳投资金融服务银

  在“2013 第五届卓越竞争力金融机构评选”中,民生银行荣获“2013 卓越竞争力品牌

  在中国社科院发布的《中国企业社会责任蓝皮书(2013)》中,民生银行荣获“中国企

  业上市公司社会责任指数第一名”、“中国民营企业社会责任指数第一名”、“中国银行业社会

  在 2013 年第十届中国最佳企业评选中,民生银行荣获“2013 年度中国最佳企业公

  2014 年获评中国银行业协会“最佳民生金融” 、 “年度公益慈善优秀项目” 。

  2014 年荣获《亚洲企业管治》 “第四届最佳投资者关系公司” 大和“2014 亚洲企业

  2014 年被英国《金融时报》、《博鳌观察》联合授予“亚洲贸易金融创新服务” 称号。

  2014 年还荣获《亚洲银行家》 “中国最佳中小企业贸易金融银行” , 获得《21 世纪

  经济报道》颁发的“最佳资产管理私人银行” , 获评《经济观察》报“年度卓越私人银行”

  2015 年度,民生银行在《金融理财》举办的 2015 年度金融理财金貔貅评选中荣获“金

  2015 年度,民生银行荣获《EUROMONEY》 2015 年度“中国最佳实物黄金投资银行”称号。

  2015 年度,民生银行连续第四次获评《企业社会责任蓝皮书(2015)》“中国银行业社

  2015 年度,民生银行在《经济观察报》主办的 2014-2015 年度中国卓越金融评选中

  2016 年度,民生银行荣获 2016 胡润中国新金融 50 强和 2016 中国最具创新模式新金融

  张庆先生,中国民生银行资产托管部总经理,博士研究生,具有基金托管人高级管理人

  员任职资格,从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工作,具有 25 年金融从业经历,不

  仅有丰富的一线实战经验,还有扎实的总部管理经历。历任中国民生银行西安分行副行长,

  中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格,成为《中华人民共

  和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地发挥后发优势,

  大力发展托管业务,中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分基金

  持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则,高起点地建立系统、完善制度、组织人

  员。资产托管部目前共有员工 70 人,平均年龄 37 岁, 100%员工拥有大学本科以上学历, 65%

  中国民生银行以客户需求为导向,秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经营,

  依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台,为境内外客户提供

  安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至 2018 年 9 月 30 日,中国民生银行已托管

  178 只证券投资基金。中国民生银行于 2007 年推出“托付民生·安享财富”托管业务品牌,

  塑造产品创新、服务专业、效益优异、流程先进、践行社会责任的托管行形象,赢得了业界

  的高度认可和客户的广泛好评,深化了与客户的战略合作。自 2010 年至今,中国民生银行

  荣获《金融理财》颁发的“最具潜力托管银行”、“最佳创新托管银行”、“金牌创新

  力托管银行”和“年度金牌托管银行”,荣获《21 世纪经济报道》颁发的“最佳金融

  强化内部管理,保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行,自觉合规依法

  经营,形成一个运作规范化、管理科学化、制的内控体系,保障业务正常运行,维

  中国民生银行股份有限公司基金托管业务内部风险控制组织结构由中国民生银行股份

  有限公司审计部、资产托管部内设风险监督中心及资产托管部各业务中心共同组成。总行审

  计部对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内设、专职的风险监督中

  心,负责拟定托管业务风险控制工作总体思与计划,组织、指导、协调、监督各业务中心

  (1)全面性原则:风险控制必须覆盖资产托管部的所有中心和岗位,渗透各项业务过程

  和业务环节;风险控制责任应落实到每一业务部门和业务岗位,每位员工对自己岗位职责范

  (2)性原则:资产托管部设立的风险监督中心,该中心保持高度的性和权

  (3)相互制约原则:各中心在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制,建立泓德添利货币市场基金招募说明书(更新) 摘要

  (4)定性和定量相结合原则:建立完备的风险管理指标体系,使风险管理更具客观性和

  (5)防火墙原则:托管部自身财务与基金财务严格分开;托管业务日常操作部门与行政、

  (1)制度建设:建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人

  (3)风险识别与评估:风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估,制定并实施风

  (4)相对的业务操作空间:业务操作区相对,实施门禁管理和音像。

  (5)人员管理:进行定期的业务与职业培训,使员工树立风险防范与控制,并

  (6)应急预案:制定完备的《应急预案》,并组织员工定期演练;建立异地灾备中心,保

  中国民生银行股份有限公司从控制、风险评估、控制活动、信息沟通、等五个

  (1)风险管理与业务发展同等重要的。托管业务是商业银行新兴的中间业务,

  中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作,一直将建立一个

  系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场的变化和托管业务的快速发

  展,新问题新情况不断出现,中国民生银行股份有限公司资产托管部始终将风险管理放在与

  业务发展同等重要的,视风险防范和控制为托管业务和发展的生命线)实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与,只有

  这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有限公司资产托管部实施全

  员风险管理,将风险控制责任落实到具体业务中心和业务岗位,每位员工对自己岗位职责范

  (3)建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立纵向双人制,横向

  (4)以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托管部十分重视

  内部控制制度的建设,已经建立了一整套内部风险控制制度,包括业务管理办法、内部控制

  制度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环节的操作手册。以上制度随着外部环

  境和业务的发展还会不断增加和完善。泓德添利货币市场基金招募说明书(更新) 摘要

  (5)制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要,制度落实检查

  是风险控制管理的有力。中国民生银行股份有限公司资产托管部内部设置专职风险监督

  中心,依照有关法律规章,定期对业务的运行进行稽核检查。总行审计部也不定期对资产托

  (6)将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中,技术控制风险比制度控制风

  险更加可靠, 可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不仅从业务方面而且从风险

  根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的,对基金的投资对象、

  基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提

  和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益

  基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规

  的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及时核

  对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进

  行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正

  基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管

  客户服务电线)国泰君安证券股份有限公司泓德添利货币市场基金招募说明书(更新) 摘要

  注册地址:市朝阳区建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 27-28 层

  办公地址:市朝阳区建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 27-28 层

  注册地址:青岛市崂山区深圳 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层

  注册地址:深圳市福田区中心三 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层

  注册地址:市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层

  注册地址:新疆乌鲁木齐市高新区南 358 号大成国际大厦 20 楼

  办公地址:浙江省杭州市西湖区翠柏 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼

  注册地址:中国市朝阳区建国门外光华 14 号 1 幢 11 层 1103 号

  客户服务电线)阳光人寿保险股份有限公司泓德添利货币市场基金招募说明书(更新) 摘要

  办公地址:市朝阳区朝外大街乙 12 号 1 号楼昆泰国际大厦 12 层

  办公地址:上海市浦东新区浦东南 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室

  办公地址:上海市宜山 700 号普天信息产业园 2 期 C5 栋汇付天下总部大楼 2 楼

  注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西 1218 号 1 栋 202 室

  注册地址: 上海市虹口区飞虹 360 弄 9 号 3724 室泓德添利货币市场基金招募说明书(更新) 摘要

  注册地址:深圳市福田区福田街道民田 178 号华融大厦 27 层 2704

  办公地址:广州海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201-1203

  注册地址: 南京市建邺区江东中 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室

  注册地址:市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507

  办公地址:市朝阳区阜通东大街 1 号院望京 SOHO 塔 3 A 座 19 层

  办公地址:上海市浦东新区陆家嘴银城中 488 号太平金融大厦 603 室

  办公地址:上海市黄浦区湖滨 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼

  在控制基金资产投资风险和保持基金资产较高流动性的基础上, 力争获得超越业绩比较

  本基金主要投资于固定收益类金融工具,包括:现金,期限在一年以内(含一年)的银

  行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债

  券、资产支持证券、非金融企务融资工具,以及法律法规或中国证监会、中国人民银行

  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可

  基金根据宏观经济运行状况、政策形势、信用状况、利率走势、资金供求变化等的综合

  判断,并结合各类资产的流动性特征、风险收益、估值水平特征,决定基金资产在债券、银

  通过对通货膨胀、 P、货币供应量、国际利率水平、金融监管政策取向等分析,

  形成对基本面的宏观研判。同时,结合微观层面研究,主要考察指标包括:央行公开市场操

  作、主要机构投资者的短期投资倾向、债券供给、回购抵押数量等, 合理预期货币市场利率

  本基金对于信用债仓位、评级及期限的选择均是建立在对经济基本面、政策面、资金面

  以及收益水平和流动性风险的分析的基础上。信用债发行主体差异较大,需要自下而上研究

  债券发行主体的基本面以确定发债主体企业的实际信用风险,通过比较市场信用利差和个券

  信用利差以发现被错误定价的个券。本基金将通过在行业和个券方面进行分散化投资,同时

  本基金在短期利率期限结构分析的基础上,分析和评估各类投资品种的收益性和流动性,泓德添利货币市场基金招募说明书(更新) 摘要

  构建合理期限结构的投资组合。如预期市场利率水平上升,适度缩短投资组合的平均剩余期

  通过分析各类投资品种的相对收益、利差变化、市场容量、信用等级情况、流动性风险、

  信用风险等因素来确定配置比例和期限组合,寻找具有投资价值的投资品种,增持相对低估、

  价格将上升的,能给组合带来相对较高回报的类属;减持相对高估、价格将下降的,给组合

  本基金将会紧密关注申购/赎回现金流变化情况、市场资金流动状况等影响货币市场基

  金流动性管理的因素,动态调整并有效分配本基金的现金流,以满足基金资产的日常流动性

  未来,随着证券市场投资工具的发展和丰富,本基金可相应调整和更新相关投资策略,

  本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单的,应当经

  基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同意,并作为重大事项履

  (1)基金投资组合的平均剩余期限不超过 120 天,平均剩余存续期不得超过 240 天。

  (2)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的 10%;本基金管

  (3)本基金投资于同一机构发行的债券、非金融企务融资工具及其作为原始权益泓德添利货币市场基金招募说明书(更新) 摘要

  人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%,国债、中央银行票据、政策

  (4)除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易日累计

  赎回 30%以上情形外,债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过 20%。

  (5)本基金在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得

  (6)本基金投资于有固定期限的银行存款(不包括本基金投资于有存款期限,但根据

  协议可以提前支取的银行存款)的比例,不得超过基金资产净值的 30%;投资于具有基金

  托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单,合计不得超过基金资产净值的 20%;

  投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单,合计不得超过基金资

  (7)现金、 国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低

  (8)现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融

  (9)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支

  持证券规模的 10%;本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过

  基金资产净值的 10%;本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的

  20%;本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得超过

  (10)本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以上(含 AAA)的资产支持证券。基金

  持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报布之日

  (12)本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存款及其发行

  (13)当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时,本基金

  投资组合的平均剩余期限不得超过 60 天,平均剩余存续期不得超过 120 天;投资组合中现

  金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金

  资产净值的比例合计不得低于 30%;泓德添利货币市场基金招募说明书(更新) 摘要

  (14)当本基金前 10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时,本基金

  投资组合的平均剩余期限不得超过 90 天,平均剩余存续期不得超过 180 天;投资组合中现

  金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金

  (15)本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构发行的金融工具占基金资产净值的

  比例合计不得超过 10%,其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超

  过 2%;前述金融工具包括债券、非金融企务融资工具、银行存款、同业存单、相关机

  (16)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的 10%;

  因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所比例限

  (17)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回

  购交易的,可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致;

  法律法规或监管部门变更或取消上述,如适用于本基金,则本基金投资不再受相关

  除上述第(1)、第(5)、第(10)、第(16)、第(17) 项外,因证券市场波动、证

  券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述投

  资比例的,基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。法律法规另有的,从其。

  基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

  的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金

  (6)从事内幕交易、证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;泓德添利货币市场基金招募说明书(更新) 摘要

  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

  与其有重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交易

  的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范利益冲

  突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得

  到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,

  并经过三分之二以上的董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行

  法律、行规或监管部门取消或调整上述,如适用于本基金,则本基金按照取消

  如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推

  出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时,经与基金托管人协商一致,

  本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告,无需召开基金份额持有人

  本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中的低风险品种,其预期收益和预期风险均

  投资组合平均剩余期限(天)=(Σ 投资于金融工具产生的资产× 剩余期限-Σ 投资

  于金融工具产生的负债× 剩余期限+Σ 债券正回购× 剩余期限) /(投资于金融工具产生的

  投资组合平均剩余存续期限(天) =(Σ 投资于金融工具产生的资产× 剩余存续期限

  -Σ 投资于金融工具产生的负债× 剩余存续期限+Σ 债券正回购× 剩余存续期限) /(投资

  其中,投资于金融工具产生的资产包括现金资产、期限在一年以内(含一年)的银行存款、

  同业存单、逆回购、中央银行票据、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券、非金融企业

  债务融资工具、资产支持证券、买断式回购产生的待回购债券或中国证监会允许投资的其他泓德添利货币市场基金招募说明书(更新) 摘要

  采用“摊余成本法” 计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价;贴现式债券成本包

  (1)银行活期存款、清算备付金、交易金的剩余期限和剩余存续期限为 0 天;证

  (2)银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实

  际剩余计算;有存款期限,根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款,剩余期限

  和剩余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余计算;银行通知存款的剩余期限和剩

  (3)组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天

  数,以下情况除外:允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率

  调整日的实际剩余计算;允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日

  (4)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到

  (5)中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期日的实际

  (6)买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债券的剩余期

  (7)买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到

  (8)对其它金融工具,本基金管理人将基于审慎原则,根据法律法规或中国证监会的

  平均剩余期限和剩余存续期限的计算结果保留至整数位,小数点后四舍五入。如法律法

  基金管理人的董事会及董事本报告所载资料不存在虚假记载、性陈述或重大遗

  漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。泓德添利货币市场基金招募说明书(更新) 摘要

  基金托管人中国民生银行股份有限公司根据本基金合同,于 2018 年 10 月 25 日复

  核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,复核内容不存在虚假记载、

  本投资组合报告所载数据截至 2018 年 9 月 30 日(未经审计)。

  注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占

  报告期内投资组合平均剩余期限最高值 88泓德添利货币市场基金招募说明书(更新) 摘要

  8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细泓德添利货币市场基金招募说明书(更新) 摘要

  本基金的债券投资采用摊余成法计价,即计价对象以买入成本列示,按票面利率或商

  定利率每日计提应收利息,并按实际利率法在其剩余期限内摊销其买入时的溢价或折价。

  9.2 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查,或在报告编

  7 合计 4,124,071.15泓德添利货币市场基金招募说明书(更新) 摘要

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不

  基金一定盈利,也不最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投

  (二)自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变

  份额累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图泓德添利货币市场基金招募说明书(更新) 摘要

  注:建仓期结束后,本基金的各项资产配置比例符合本基金合同第十二部分第二条投资范围、

  10、按照国家有关和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。泓德添利货币市场基金招募说明书(更新) 摘要

  本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。管理费的计算方法如下:

  基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发

  送基金管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付

  本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如下:

  基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人发

  送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取。

  本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%, 对于由 B 类降级为 A 类的基金份额

  持有人,年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金份额的费率。 B 类

  基金份额的年销售服务费率为 0.01%, 对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有人,年销售

  服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 B 类基金份额的费率。两类基金份额的销售

  基金销售服务费每日计提, 逐日累计至每月月末, 按月支付。由基金管理人向基金托管

  人发送基金销售服务费划付指令,经基金托管人复核后于次月首日起 5 个工作日内从基金财

  产中一次性支付给登记机构,由登记机构代付给销售机构。若遇节假日、休息日或不可泓德添利货币市场基金招募说明书(更新) 摘要

  上述“一、基金费用的种类中第 4-10 项费用”,根据有关法规及相应协议,按费

  1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

  4、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关不得列入基金费用的项目。

  基金管理人和基金托管人协商一致后,可按照基金发展情况,并根据法律法规和基

  金合同约定酌情调低基金管理费率、基金托管费率或销售服务费。上述费率调低事项,无须

  本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。泓德添利货币市场基金招募说明书(更新) 摘要

  投资者可在营业时间免费查阅备查文件。在支付工本费后,可在合理时间内取得备查文

  本基金管理人依据《中华人民国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管

  理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法

  律法规的要求,结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动,对本基金的原招募说明书

  1、 在“重要提示”部分,明确了更新招募说明书内容的截止日期、有关财务数据和基

  声明:天天基金网发布此信息目的在于更多信息,与本网站立场无关。天天基金网不该信息(包括但不限于文字、数据及图表)全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等。相关信息并未经过本网站,不对您构成任何投资决策,据此操作,风险自担。数据来源:东方财富Choice数据。

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